Cumple con la Ley 10/2010 y protege tu empresa frente a riesgos legales, sanciones y daños reputacionales.
01
Cumplimiento normativo integral
Adaptamos tu sistema de prevención a las exigencias de la Ley 10/2010 y su normativa de desarrollo. Te ayudamos a cumplir con las obligaciones legales aplicables a tu actividad y nivel de riesgo.
02
Reducción de riesgos y sanciones
Identificamos posibles vulnerabilidades en tus procesos y establecemos medidas de control para prevenir operaciones sospechosas. Así reduces la exposición a sanciones económicas y otras consecuencias derivadas del incumplimiento.
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Mayor seguridad jurídica
Definimos procedimientos, controles internos y protocolos de actuación acordes con tus obligaciones legales. Dispondrás de un sistema documentado que facilite la gestión de tus responsabilidades en materia de prevención.
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Protección de tu reputación
Una gestión adecuada de la prevención de blanqueo de capitales refuerza la confianza de clientes, proveedores y colaboradores. Además, contribuye a proteger la imagen de tu empresa frente a posibles incidentes relacionados con estas prácticas.
05
Formación especializada
Facilitamos formación adaptada a las funciones y responsabilidades del personal implicado en la prevención de blanqueo de capitales. De este modo, tu equipo podrá identificar señales de alerta y actuar conforme a los procedimientos establecidos.
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Asesoramiento y soporte continuo
Te acompañamos durante la implantación, revisión y actualización de tu sistema de prevención. Contarás con asesoramiento especializado para resolver dudas y adaptar los procedimientos a los cambios normativos y operativos.
Características
del servicio
Nuestro servicio de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo incluye todos los elementos necesarios para implantar, gestionar y mantener un sistema eficaz de prevención, adaptado a las obligaciones de la Ley 10/2010 y a los riesgos específicos de tu actividad.
Análisis de riesgos
Evaluación previa de la actividad de la empresa. Identificación de su nivel de riesgo y de las obligaciones aplicables.
Manual de prevención
Redacción de un Manual de Prevención personalizado. Incluye las medidas y procedimientos internos de control.
Asesoramiento jurídico
Asesoramiento jurídico especializado en prevención de blanqueo de capitales. Disponible mediante bolsa de horas o tarifa plana.
Designación ante SEPBLAC
Asistencia en el proceso de designación del representante ante el SEPBLAC. Apoyo en la gestión de las obligaciones correspondientes.
Revisión de procedimientos
Revisión de las operaciones y los procedimientos internos de la organización. Comprobación de su adecuación a las obligaciones de prevención.
Consultas especializadas
Atención de consultas técnicas y regulatorias. Resolución de dudas relacionadas con la aplicación de la normativa.
Mantenimiento del sistema
Mantenimiento y actualización del sistema de prevención implantado. Seguimiento de los procedimientos y medidas internas de control.
Formación obligatoria
Formación adaptada al perfil y las responsabilidades de la organización. Impartición en modalidad online o presencial.
En ETHIKUS, ayudamos a las organizaciones sujetas a la Ley 10/2010 a implantar un sistema eficaz de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, adaptado a su actividad, nivel de riesgo y obligaciones legales.
Nuestro enfoque es integral: desde el análisis inicial hasta el mantenimiento continuo del sistema, para que tu empresa cumpla con la normativa, evite sanciones y refuerce su compromiso con la legalidad y la transparencia.
Este servicio se basa en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y su normativa de desarrollo, que obliga a determinados sectores —financiero, asesorías, inmobiliarias, despachos profesionales, administradores de fincas, joyerías, aseguradoras, entre otros— a implantar medidas de prevención contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Entre las obligaciones clave se encuentran:
Análisis y gestión del riesgo de negocio
Diligencia debida con clientes y operaciones
Designación de representante ante el SEPBLAC
Comunicación de operaciones sospechosas
Formación obligatoria al personal
Revisión periódica del sistema y, en su caso, auditoría externa anual
Es el conjunto de medidas y procedimientos legales que las empresas y profesionales (sujetos obligados) deben implementar para evitar dos riesgos principales: 1) el Blanqueo de Capitales, que busca introducir dinero de origen ilícito (como narcotráfico o fraude) en el sistema legal; y 2) la Financiación del Terrorismo (FT). La ley unifica las medidas de prevención para combatir ambos delitos.
La Ley 10/2010 y su Reglamento definen las profesiones y entidades consideradas «sujetos obligados» a la Prevención de Blanqueo de Capitales. Es fundamental entender que el Reglamento no se utiliza para definir quién debe cumplir, sino para establecer las obligaciones de las personas ya designadas por la Ley. De hecho, el Reglamento únicamente detalla exclusiones o exenciones de las medidas preventivas para actos u operaciones concretas (como, por ejemplo, «los actos notariales sin contenido económico»).
Implica varias obligaciones clave, entre ellas: identificar y verificar a los clientes (diligencia debida), aplicar medidas de control interno, formar al personal, examinar operaciones sospechosas y comunicarlas al SEPBLAC, y realizar una auditoría externa de prevención de blanqueo de capitales anual.
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) es la Unidad de Inteligencia Financiera de España y, a su vez, la Autoridad Supervisora en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Es el organismo encargado de supervisar el cumplimiento de la normativa, recibir las comunicaciones de operaciones sospechosas y emitir las sanciones por incumplimiento.
La auditoría externa de prevención de blanqueo de capitales es obligatoria para muchos sujetos obligados. Es una revisión independiente de la adecuación y eficacia de tu sistema de prevención. Sirve para detectar posibles fallos, demostrar tu compromiso con la normativa y, en caso de incidente, puede ser un atenuante para la responsabilidad.
Las sanciones por incumplir la prevención de blanqueo de capitales pueden alcanzar cifras muy elevadas:
Desde 2010, las sociedades tienen responsabilidad penal directa en materia de prevención de blanqueo de capitales. Además, los administradores (de hecho o de derecho), quienes actúen en nombre o representación legal o voluntaria de la empresa, pueden ser penalmente responsables por actuaciones de la entidad, según el artículo 31 del Código Penal. Esto también afecta a agentes, proveedores y terceros relacionados con la empresa.
En ETHIKUS, ofrecemos una solución integral de prevención de blanqueo de capitales que va más allá de la mera consultoría. Proporcionamos un acompañamiento legal y técnico continuo, diseñamos y adaptamos tu sistema PBC/FT a la medida de tu negocio, gestionamos y coordinamos el proceso de auditoría externa (facilitando el nexo con el auditor independiente requerido por ley) y te representamos ante el SEPBLAC, ofreciendo una tranquilidad total en una materia tan crítica.
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